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2020年上海注册公司之银行开户流程

发布日期:2020-09-24 浏览次数:4233

        最近身边有很多人都在说一个事情,就是自己新注册公司后在打算到银行开立公司账户的时候遇到了诸多的限制和要求,还有的是以前注册公司后开立过的银行账户银行也在进行摸排核查,有银行人员对企业办公地址上门核查或是法定代表人电话回访等方式进项核查,如存在不正常的企业那么银行账户就会被冻结、限制交易,那么究竟是因为什么原因导致的呢?下面跟大家聊一聊这个话题。

        前几个月有新闻报导过,在广东的东莞市今年3月中旬抓捕一批利用注册公司的对公账户来进行网络电信诈骗的犯罪人员。

        3月底广东深圳警方出动了300多名警力人员展开“拔钉五号” 涉嫌网络电信诈骗犯罪银行公司账户黑灰产业专案开展收网的行动,打响了广东省涉嫌网络电信诈骗银行公司账户围剿“第一枪”,在行动的当日,查获了近七十个诈骗窝点,抓捕犯罪违法嫌疑人员八十余人,缴获了企业和政府机关印章近两百枚,银行卡九百余张,网银盾近八百个,移动电话一百余部,手机号卡千余张,注册公司的营业执照近二十张,近千余张自然人的身份证拍照照片,公司银行账户及资料三百多套。

        有消息称在浙江省杭州市有二十多家银行被要求暂停公司账户的开户,原因是有不法分子在注册公司后利用开立的企业银行账户进行违法行为,主要是以虚开增值税发票、洗钱、电信诈骗等违法行为,对违法企业的银行账号倒查摸排,对涉案的银行进行了追责处罚,对银行涉及的流程人员也进行了相应的处罚。

        所以国家监管部门为了预防和打击这些违法行为,加大了对各银行开户的审查要求的更多、更高,从而导致银行为了规避监管部门处罚,对企业开立银行账户的风险把控的力度加大了。

        以下是已注册公司已开户和新注册公司未开户需要注意的:

        已注册公司完成开户的企业:
        1、企业预留的联系电话无法联系;
        2、企业预留的联系人对企业不知情;
        3、企业预留的联系地址不实;
        4、企业账户长期未活动账户;
        5、企业账户长期未对账;
        6、企业账户夜间交易异常频繁。

        新注册公司需要开户的企业要求:
        1、真实的办公场所(悬挂企业铭牌,场所地址证明材料,可供银行上门核查);
        2、法定代表人年龄不能较小或较大(正常在25-60岁);
        3、法定代表人须了解企业的经营;
        4、法定代表人及财务联系人的手机号码实名登记、最新有效的身份证件;
        5、开户时法定代表人本人需到银行开户面签;

        新开户的流程是:
        1、法定代表人在经营场所与银行人员上门核查、拍照;
        2、核查成功后预约开户时间;
        3、法定代表人携带企业证件、身份证件、公司印章按约定时间至银行网点开户(过时不候)。

        以上就是针对2020年上海新注册公司银行新开户困难,以及已开企业银行账户的摸排核查问题的解答,顺便也附加上了需要注意的问题和新注册公司开户的要求及流程。

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